эквайринг в сбербанке

Эквайринг от Сбербанка, что это такое


Эквайринг — прием безналичных платежей от клиентов и перечисление денежных средств на ИП или юридического лица. За каждую операцию Сбербанк, как и любой другой банк к которому подключен терминал и через которого проходят платежи, взимает определенный процент комиссии. Также возможно оплата за использование оборудования, но об этом мы поговорим позже.

По статистике 15% всех покупателей оплачивают приобретенные товары и услуги с помощью карты, а при ведении предпринимательской деятельности в интернете безналичная оплата вообще зачастую единственный способ приема денежных средств. Отказываться от эквайринга и такой доли в общем обороте ИП не стоит, да это и не получиться, ведь закон обязывает предоставлять возможность безналичной оплаты клиентам.

Среди преимуществ эквайринга от Сбербанка можно выделить:

  • Прием карты всех популярных платежных систем (Visa, MasterCard, Мир, UnionPay), возможно оплаты телефоном и зачисление денежных средств на счет уже на следующий день.
  • Круглосуточная техническая поддержка сотрудников по любым вопросам. Телефон горячей линии техподдержки при оплате в торговых точках — 8 800 350 01 23, для торгующих через интернет или через приложения — 8 800 707 71 47.
  • Ежедневные отчеты по совершенным операциям.
  • Подключение к и привлечение дополнительных клиентов за счет начисления баллов при покупке или при их расходовании.
  • Информационная и маркетинговая поддержка — бесплатные вебинары, обучающие курсы и другое.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг — это прием платежей через торговые терминалы Сбербанка. ИП может подключить как стационарные проводные устройства связанные с кассой, так и мобильные, работающие через wi-fi или мобильный интернет (возможно вставить сим карту). Также существует возможность пользовать специальными мобильными аппаратами, управление которых происходит через телефон или планшет, или контрольно-кассовыми машинами (ККМ), отлично подходящими для реализации на АЗС и других подобных торговых точках самообслуживания.

Интернет эквайринг

Интернет эквайринг — решение от Сбербанка для ИП, ведущих свою торговую деятельность онлайн. Подобная услуга позволяет интегрировать прием платежей в собственный сайт или мобильное приложение, что значительно повышает конверсию, удобство и быстроту покупок. Также существует возможность предоставить возможность оплатить покупку клиенту через соцсети и мессенджеры, что очень актуально на текущем уровне развития бизнеса. Денежные средства из интернете проходят через онлайн кассу и отображаются в личном кабинете, что упрощает создание отчетов и помогает при сборе статистики.

Онлайн касса по федеральному закону ФЗ-54


Согласно принятому в 2017 году и вступившему в полную меру в 2018 федеральному закону ФЗ-54, все кассы торговых точках должны быть подключены к интернету и отправлять электронные версии чеков в налоговую
в режиме онлайн. Закон касается и тех, кто вообще обходился бес кассы. В случае несоблюдения данного закона ИП и юридическим лицам грозит штраф до 30 000 ₽.

Для выполнения ФЗ-54 Сбербанк через своего агента «Деловая Среда», входящего в его банковскую группу и также предлагающего услуги по открытию расчетного счета и много другое, предлагает своим клиентам вместе с эквайрингом приобрести онлайн кассу Эвотор.
Она полностью выполняет требования федерального закона и облегчает ведение предпринимательской деятельности.

Сбербанк предлагает для ИП 3 комплекта Эвотора:

  1. Смарт терминал ФН для тех, кому не нужен сканер штрих кодов.
  2. Стандарт ФН со сканером штрих кода для торговых точек не торгующих крепким алкоголем.
  3. Алко для торговцев крепеим алкоголем.

У каждого комплекта своя стоимость, которая начинается от 17 990 ₽.
Эвотор удобен для ИП еще и тем, что его работу можно контролировать удаленно с компьютера или мобильного телефона. Также он позволяет интегрироваться с системами бухгалтерского учета, например 1С, и автоматически создавать необходимые отчеты.

item 3, company

class="container container_md-none">
class="pt-xs-3 pb-xs-3 pt-md-5 pb-md-5">

Решения для сайта и приложений

—>

class="container">
class="pt-xs-3 pb-xs-3 pt-md-5 pb-md-5">

Сбербанк эквайринг тарифы для юридических лиц

Эквайринг достаточно востребованная услуга. Практически каждая торговая точка имеет POS-терминалы для оплаты покупки безналичным способом. Наличие такой возможности даёт массу преимуществ для ИП и юр лиц.

  • Увеличение числа лояльных покупателей, клиент с большей вероятностью вернётся в торговую точку, зная, что для покупки ему достаточно иметь банковскую карту и нет необходимости предварительно снимать наличные.
  • Увеличение среднего объёма покупки. Оплата со счёта карточки не ограничивается наличием средств, а значит клиент с большей лёгкостью совершит оплату и купит товар, который не входил в планы изначально.
  • Возможность покупки за счёт не только личных денег, но и кредитных средств на карте банка.

Все это в значительной степени повышает выручку и увеличивает товарооборот для любого типа магазинов. В связи с этим предприниматели стремятся заключить договор на эквайринг и установить в торговой точке нужное оборудование.

Стоит отметить, что сегодня существует три типа организации процесса оплаты для предпринимателей, занимающихся розничной торговлей или предоставлением услуг населению

  1. Непосредственно POS-терминал, который может быть проводным или переносным, в зависимости от требований бизнеса.
  2. Специальные модули, встраиваемые в кассовое оборудование.
  3. Мобильный эквайринг, когда для безналичного расчёта используется установленное на устройство ПО, обеспечивающее процесс оплаты бесконтактным способом. Стоит отметить, что предпринимателем можно не иметь кассы если деятельность осуществляется за счёт мобильного эквайринга (нюансы нужно уточнять отдельно).

Возможность сегодня поддерживают почти все терминалы последнего поколения. В этом случае все транзакции проводятся путём прикладывания карты к терминалу и не требуют дополнительного подтверждения, если сумма не превышает 1000 рублей.

Интернет-эквайринг Сбербанк

сбербанк еквайринг тарифы для ип

Помимо услуг для стационарных точек, Сбербанк предлагает и интернет-эквайринг для предпринимателей, ведущих деятельность в сети. В этом случае необходимо скачать определённую программу, ссылка на которую становится доступна клиенту после заполнения заявления на официальном сайте финансовой организации, в котором требуется указать информацию о деятельности и регистрационные данные юридического лица.

После этого скачивается приложение, которое должно быть интегрировано с интернет-магазином клиента. Для реализации процесса можно обратиться в поддержку, где сотрудник банка подробно разъяснит процесс интеграции. После того как процедура будет завершена, клиентам интерне-ресурса станут доступны покупки с использованием банковской карты.

Тарифа за использование услуги эквайринга такие же, как и при установке стационарного аппарата, за исключением того, что пользователю не придётся платить аренду за эксплуатацию POS-терминала. Деньги поступают на счёт в те же сроки, что и в других случаях: в течение трёх дней если требуется отправить средства на счёт другого финансового учреждения и мгновенно если средства поступают на счёт Сбербанка.

Тарифы на эквайринг от Сбербанка

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Тариф на РКО Возможность подключения эквайринга Стоимость обслуживания в месяц, руб.
Минимальный+ нет 990
Базис+ нет 2100
Актив+ нет 2600
Оптима+ нет 3100
Зарплатный нет 4800
Торговый плюс % от суммы 3400

Хотя кредитная организация — крупнейший в России банк-эквайер, не все тарифы Сбербанка на РКО предусматривают подключение эквайринга. Оформить услугу можно в рамках тарифа «Торговый плюс» .

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: 

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек. В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи. Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

эквайринг сбербанк тарифы
Эквайринг  – это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 2,5-3%от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

сбербанк интернет эквайринг тарифы для ип
Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке – обязанность каждого владельца бизнеса

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

  • оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
  • тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

Для чего нужен эквайринг?

Такой способ расчета выгоден для каждого участника процесса. Держателям карт не приходится искать банкоматы и обналичивать денежные средства. Все покупки совершаются через карточку, что не ограничивает покупателя. Соответственно, торговая точка получает больше прибыли, что обусловлено большей платежеспособностью клиента. Банк-эмитент сокращает расходы на содержание банкоматов и получает дополнительную прибыль за счет комиссии за предоставленные услуги эквайринга. Более подробно узнать можно узнать по ссылке.

Меньший оборот наличности снижает риск ошибок в расчетах кассира. А также исключает возможность получения фальшивых банкнот, что в свою очередь также приводит к увеличению прибыли в долгосрочной перспективе. Полный переход на эквайринг может исключить потребность в инкассации.

Стоимость услуги

Стоимость услуги в Сбербанке

Стоимость эквайринга в Сбербанке зависит от выбранного тарифа. Аренда самого оборудования обойдется около 1 500-2 000 рублей за месяц в зависимости от типа устройства. Помимо этого, за каждую транзакцию банк будет взимать комиссию от 1 до 4 %. Комиссию банк берет с торговой точке, при этом пользователям карточек дополнительно доплачивать ничего не нужно.

Ставка напрямую зависит от суммы оборота денежных средств за месяц. Чем больше совершается операций, тем меньше, соответственно, будет комиссия банка. Поэтому в эквайринге Сбербанка стоимость ниже будет для более крупных юридических лиц, хотя условия обсуждаются индивидуально.

Предоставление техподдержки Сбербанк осуществляет на бесплатной основе. Также в стоимость оборудования входит подключение аппаратов и предоставление получасовой лекции о торговом эквайринге Сбербанка, где подробно рассказывается, как пользоваться оборудованием.

В случае поломки терминала банк силами собственной техподдержки проводит ремонт или заменяет программное обеспечение. Чтобы пользоваться в Сбербанке эквайрингом, понадобится открыть счет РКО. Его цена варьируется от 0 до 2 000 рублей в месяц, исходя из тарифов и условий обслуживания.

Эквайринг Сбербанка

Эквайринг – услуга, предоставляемая Сбербанком, которая дает организациям возможность осуществлять расчеты с клиентами посредством пластиковых карт. Это позволяет расплачиваться за приобретенные товары или услуги, не имея наличных денег.

Эквайринг в Сбербанке (за исключением интернет-эквайринга) подразумевает установку POS-терминалов или модулей, которые интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

Сбербанк является самым крупным банком-эквайером на территории России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

Разновидности эквайринга в Сбербанке

Различают три вида эквайринга:

  1. интернет-эквайринг;
  2. мобильный эквайринг;
  3. торговый эквайринг.

Интернет-эквайринг Сбербанка

Услуга интернет-эквайринга актуальна для тех организаций, которые работают в интернете. Сначала заполняется заявка, в которой указываются данные компании. После этого появляется возможность скачать с сайта Сбербанка программное обеспечение, с помощью которого производится оплата. Полученный модуль необходимо интегрировать в рабочий интернет-ресурс организации. За помощью в установке можно обратиться в техподдержку.

Условия и тарифы интернет-эквайринга Сбербанка очень похожи на аналогичные данные торгового эквайринга.

Такой вид услуги особенно актуален для интернет-магазинов. Интернет-эквайринг упрощает для клиента процедуру оплаты сделанной покупки в онлайн-режиме. Число импульсивных покупок при этом возрастает, увеличивая доход компании.

Мобильный эквайринг Сбербанка

Сегодня большую популярность набирает мобильный эквайринг. Он подразумевает использование mPOS-терминалов. Использование этой услуги позволяет клиентам организации расплачиваться пластиковыми картами при помощи смартфона или планшета. Важно, чтобы эти устройства имели выход в интернет.

Этот вид эквайринга подойдет небольшим компаниям и ИП, которым проводить расчеты через ККМ необязательно. Это в особенности касается тех, кто выбрал ЕНВД или патентную систему налогообложения.

Для работы понадобится установить специальное приложение, которое автоматически осуществляет все необходимые операции для совершения платежа. Данные карты при этом считываются с mPOS-терминала.

Торговый эквайринг Сбербанка

С 2015 года все магазины и предприятия, работающие в сфере услуг, обязаны осуществлять безналичный расчет, если того желает клиент. Это означает, что организации должны заключить договор с одним из банков на предоставление услуг торгового эквайринга. Несоблюдение закона грозит штрафом в несколько десятков тысяч рублей.

Возможность оплаты пластиковой карты сегодня привлекает многих покупателей, ее отсутствие может снизить количество клиентов и доходов.

Виды эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет все виды эквайринга предпринимателям и юридическим лицам: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Услуги банка доступны для бизнеса по всей России, а условия подключения зависят от выбранного тарифа и вида деятельности ИП или компании. Рассмотрим особенности каждого вида эквайринга в Сбербанке более подробно.

Интернет-эквайринг

Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

  • Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
  • Прием платежей по звонку.
  • Продажа товаров и услуг через соцсети.
  • Выставление счетов на Email.

А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

Тарифы

Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:

Оборот в течение месяца Процент
до 1 млн р. 2%
до 3 млн р. 1,95%
до 5 млн р. 1,9%
до 7 млн р. 1,85%
до 10 млн р. 1,8%
от 10 млн р. стоимость эквайринга устанавливается индивидуально

Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.

Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка.

Стоимость эквайринга для ИП

Сбербанк предоставляет 3 варианта эквайринга – торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Они обеспечивают потребности предпринимателей с разными видами деятельности. Стоимость услуги эквайринга рассчитывается в процентах от суммы платежей, проведенных через оборудование банка.

Торговый эквайринг. На торговых точках используются POS-терминалы, которые принимают к оплате карты, как магнитные, так и чиповые. Многие магазины уже оснащены аппаратами для бесконтактной оплаты (для этого карту необходимо лишь поднести к терминалу). Кассовые терминалы могут быть проводными (для стационарных касс) и переносными (для ресторанов, курьерских доставок, такси). Стоимость торгового эквайринга составляет от 0,5% до 3% от общей суммы транзакций.

Интернет-эквайринг. ИП, ведущие бизнес через интернет, заключают со Сбербанком договор, в результате которого они могут принимать оплату через специальный модуль. Его предприниматель размещает на своём сайте и подключает сервис. Клиенты с его помощью безопасно оплачивают свои покупки. Для ИП интернет-эквайринг стоит в среднем 2-2,5% от общей суммы транзакций.

Мобильный эквайринг. Этот вариант представляет собой приложение для мобильного телефона, с помощью которого осуществляются транзакции. Он полностью заменяет кассовое оборудование. Клиенту достаточно поднести к мобильному телефону карту – и платёж производится. Такой вид эквайринга самый дорогостоящий, он обходится предпринимателям в среднем в 2,5-3% от суммы транзакций.

Комиссия за транзакции

В Сбербанке комиссия, взимаемая с ИП за эквайринг, определяется следующими факторами:

  • сумма оборота денежных средств за месяц – чем больше транзакций совершается через терминал, тем ниже комиссия банка;
  • тип платёжных карт, принимаемых предпринимателем к оплате, – комиссионный сбор за обслуживание по карточкам Maestro Visa Electron меньше, чем комиссия за другие пластиковые карты.

Индивидуальным предпринимателям выгодно предлагать клиентам оплату товаров и услуг картой. Ставка банка напрямую зависит от суммы платежей, которые проводятся через терминал. Увеличивая количество совершаемых операций, можно уменьшить комиссию банка. Для юридических лиц с большим объёмом платежей комиссия за обслуживание может понизиться до 0,5% (в сетевой торговле так обычно и бывает).

Эквайринг в Сбербанке

itemprop="articleBody">

Эквайринг от Сбербанка – полный набор услуг и средств проведения транзакций с использованием пластиковой карты.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

Стоимость эквайринга разная и зависит от суточного товарооборота, количества оборудования, вида принимаемых карт. Цена эквайринга на обслуживание карт Сбербанк Maestro, ПРО100, Сбербанк VisaElektron, ниже, чем на обслуживание карт Visa, Maestro, MasterCard, Visa Electron.

Размер комиссии за услугу эквайринга в Сбербанке составляет около 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

За оборудование для эквайринга придется выложить 1700-2200 руб. в месяц, в зависимости от выбранного тарифного плана.

Сбербанк взимает комиссию исключительно с предпринимателя.
Для клиентов Сбербанка/ держателей карты оплата через терминал абсолютно бесплатна.
Таким образом банки мотивируют владельцев карт не производить снятие наличных в банкоматах, а оплачивать покупки безналом – пластиковой картой.

Независимо от типа эквайринга: интернет или оффлайн комиссия за услуги эквайринга обойдется предпринимателям/ хозяев магазинов до 2,2% и будет зависеть от вида выбранного пакета банковских услуг в Сбербанке и величины платёжного оборота торговой точки или сети.

Сбербанк обещает: подключение услуги от 1 рабочего дня, круглосуточную техподдержку, зачисление денег на следующий день. Так ли это на самом деле?

Сбербанк России – крупнейший в стране эквайер. Для тех, кто не знает, что это такое: эквайринг – это возможность приема банковских карт при оплате товара или услуги. Конечно, есть важный фактор, влияющий на успех этого банка – он государственный и главный сберегательный. Однако и это преимущество не могло бы привлечь такое количество клиентов без хороших условий их обслуживания. Они будут рассмотрены в этой статье.

Сбербанк России предоставляет весь спектр услуг по эквайрингу юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Важно знать. Снизить платежи по РКО поможет сервис Деловая Среда от Сбербанка. Сервис предназначен для предпринимателей всех уровней, стоимость обслуживания – от 0 рублей. Подробности .

Торговый эквайринг Сбербанка

Этот вид расчетов не только выгоден и удобен, но и обязателен для всех торгующих организаций, достигших годового оборота в 60 млн. руб. (ФЗ № 112). Сбербанк предоставляет на выбор шесть тарифов на расчетно-кассовое обслуживание, из которых только «Торговый плюс» предусматривает бесплатное подключение эквайринга.

Заключение договора РКО и открытие счёта в Сбербанке – обязательные условия при заключении договора торгового эквайринга.

Клиент Сбербанка, заключивший договор, получает комплект технических средств. Установка, наладка и обучение производятся специалистами, направляемыми банком. Кроме смарт-терминала (онлайн-кассы) в состав оборудования входит POS-терминал, непосредственно считывающий информацию с карточки, и сканер штрих-кода. Если предприятие торгует подакцизными товарами, ему дополнительно потребуется модуль ЕГАИС.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: